Do thiếu hiểu biết pháp luật hoặc bị hấp dẫn bởi lợi ích trước mắt, nhiều người đã đồng ý cho thuê, cho mượn hoặc bán tài khoản ngân hàng. Tuy nhiên, những tài khoản này thường bị sử dụng để lừa đảo chiếm đoạt tài sản, rửa tiền, tổ chức đánh bạc, đánh bạc trực tuyến, mua bán dữ liệu cá nhân và nhiều hành vi vi phạm pháp luật khác. Khi vụ việc bị phát hiện, chủ tài khoản đứng tên sẽ phải làm việc với cơ quan chức năng và có thể bị xem xét xử lý theo quy định.
Ảnh minh họa
Lực lượng Công an khuyến cáo, tài khoản ngân hàng là tài sản gắn liền với thông tin định danh của mỗi cá nhân. Việc mua bán, cho thuê, cho mượn tài khoản không chỉ tiềm ẩn nguy cơ mất tài sản mà còn có thể dẫn đến hậu quả pháp lý nghiêm trọng.
Theo Nghị định số 340/2025/NĐ-CP của Chính phủ (có hiệu lực từ ngày 9/2/2026), hành vi mua bán, thuê, cho thuê, mượn hoặc cho mượn từ 1 đến dưới 10 tài khoản thanh toán có thể bị xử phạt vi phạm hành chính từ 100 triệu đồng đến 150 triệu đồng; trường hợp từ 10 tài khoản trở lên có thể bị phạt từ 150 triệu đồng đến 200 triệu đồng nếu chưa đến mức truy cứu trách nhiệm hình sự.
Đối với trường hợp biết rõ mục đích phạm tội nhưng vẫn cho thuê, cho mượn hoặc tiếp tay cho các đối tượng sử dụng tài khoản để thực hiện hành vi vi phạm pháp luật, người vi phạm có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự theo quy định của Bộ luật Hình sự.
Để chủ động phòng ngừa, lực lượng Công an khuyến cáo người dân, đặc biệt là học sinh, sinh viên:
Tuyệt đối không cho thuê, cho mượn, mua bán tài khoản ngân hàng, thẻ ATM hoặc ví điện tử dưới bất kỳ hình thức nào.
Không cung cấp số tài khoản, mật khẩu đăng nhập, mã OTP, mã PIN và các thông tin cá nhân cho người khác.
Cảnh giác với các lời mời gọi "việc nhẹ lương cao", "cho thuê tài khoản nhận hoa hồng", "mở tài khoản hộ kiếm tiền" trên mạng xã hội.
Thường xuyên cập nhật kiến thức về an toàn thông tin, nâng cao kỹ năng nhận diện các thủ đoạn lừa đảo trên không gian mạng.
Kịp thời thông báo cơ quan Công an nơi gần nhất khi phát hiện các đối tượng có dấu hiệu dụ dỗ, lôi kéo tham gia mua bán hoặc cho thuê tài khoản ngân hàng.
Mỗi người dân cần nâng cao ý thức chấp hành pháp luật, không vì lợi ích trước mắt mà tiếp tay cho các hoạt động phạm tội. Chủ động bảo vệ tài khoản ngân hàng cũng chính là bảo vệ tài sản, quyền lợi của bản thân và góp phần giữ gìn an ninh, trật tự, an toàn xã hội./.
Hoàng Phú