Phòng An ninh điều tra Công an tỉnh Cà Mau khuyến cáo: Không mua bán, cho thuê, cho mượn tài khoản ngân hàng để tránh hệ lụy pháp lý .CÔNG AN BẠC LIÊU

CÔNG AN BẠC LIÊU

Câu chuyện cảnh giác

Phòng An ninh điều tra Công an tỉnh Cà Mau khuyến cáo: Không mua bán, cho thuê, cho mượn tài khoản ngân hàng để tránh hệ lụy pháp lý

Cập nhật ngày: 21-07-2026

Trong bối cảnh chuyển đổi số, tài khoản ngân hàng đã trở thành phương tiện thanh toán phổ biến trong đời sống. Tuy nhiên, thời gian gần đây, tình trạng mua bán, cho thuê, cho mượn tài khoản ngân hàng diễn biến phức tạp với nhiều phương thức, thủ đoạn tinh vi. Các đối tượng thường lợi dụng học sinh, sinh viên, công nhân và người có hoàn cảnh khó khăn để mua hoặc nhờ đứng tên mở tài khoản phục vụ hoạt động phạm tội.

Hình minh họa

Thực tế cho thấy, không ít người cho rằng chỉ bán hoặc cho thuê tài khoản, không trực tiếp thực hiện hành vi phạm tội thì sẽ không phải chịu trách nhiệm hình sự. Đây là nhận thức hoàn toàn sai lầm. Mỗi tài khoản ngân hàng đều gắn với thông tin định danh của chủ sở hữu. Khi tài khoản bị sử dụng để nhận, chuyển tiền lừa đảo, rửa tiền, đánh bạc, tổ chức đánh bạc, mua bán hàng cấm hoặc thực hiện các hành vi vi phạm pháp luật khác, chủ tài khoản sẽ là người đầu tiên bị cơ quan chức năng xác minh, triệu tập làm việc; đồng thời có thể bị phong tỏa tài khoản, xử phạt vi phạm hành chính hoặc bị truy cứu trách nhiệm hình sự nếu có đủ căn cứ.

Theo Nghị định số 340/2025/NĐ-CP của Chính phủ, có hiệu lực từ ngày 9/2/2026, hành vi mua, bán, thuê, cho thuê, mượn hoặc cho mượn từ 1 đến dưới 10 tài khoản thanh toán mà chưa đến mức truy cứu trách nhiệm hình sự bị phạt tiền từ 100 triệu đồng đến 150 triệu đồng; trường hợp liên quan từ 10 tài khoản trở lên bị phạt từ 150 triệu đồng đến 200 triệu đồng.

Đối với các trường hợp đủ yếu tố cấu thành tội phạm, người vi phạm có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự về tội "Thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng" theo Điều 291 Bộ luật Hình sự, với mức hình phạt cao nhất đến 7 năm tù và phạt tiền đến 500 triệu đồng. Ngoài ra, nếu biết rõ mục đích phạm tội nhưng vẫn cung cấp hoặc cho sử dụng tài khoản, chủ tài khoản còn có thể bị xử lý về tội danh tương ứng với vai trò đồng phạm.

Để bảo vệ bản thân và góp phần phòng ngừa, đấu tranh với các loại tội phạm, Phòng An ninh điều tra Công an tỉnh Cà Mau khuyến cáo người dân:

Tuyệt đối không mua bán, cho thuê, cho mượn tài khoản ngân hàng dưới bất kỳ hình thức nào.

Không cung cấp căn cước, giấy tờ tùy thân, thông tin tài khoản, mật khẩu, mã OTP hoặc thông tin đăng nhập ngân hàng cho người khác.

Không nhận chuyển tiền, rút tiền hoặc chuyển tiền hộ cho người không quen biết; không tiếp nhận hoặc giao dịch các khoản tiền không rõ nguồn gốc.

Khi phát hiện các thông tin, bài đăng có nội dung mua, thuê tài khoản ngân hàng hoặc có dấu hiệu nghi vấn, cần kịp thời thông báo đến cơ quan Công an nơi gần nhất để được tiếp nhận, xử lý theo quy định của pháp luật./.

Trương Quốc Giàu

Các tin khác

+ Xem bản tin khác
Tin ảnh
+ Xem tin khác
Đang online: 1

Hôm nay: 446

Trong tuần: 182

Trong tháng 532351

Tất cả: 28456005

Đang online:	1
Hôm nay:	446
Trong tuần:	182
Trong tháng	532351
Tất cả:	28456005