Thời gian qua, các đối tượng phạm tội đã lợi dụng sự thiếu hiểu biết hoặc tâm lý muốn kiếm tiền nhanh của một số người để thu gom, thuê hoặc mua tài khoản ngân hàng, ví điện tử nhằm phục vụ các hoạt động lừa đảo chiếm đoạt tài sản, rửa tiền, tổ chức đánh bạc, đánh bạc và nhiều hành vi vi phạm pháp luật khác. Việc sử dụng tài khoản đứng tên người khác giúp các đối tượng che giấu danh tính, nguồn gốc dòng tiền, gây khó khăn cho công tác điều tra, xử lý của cơ quan chức năng.

 

Ảnh minh họa (nguồn Internet)
 

      Theo quy định của pháp luật, chủ tài khoản có trách nhiệm quản lý và sử dụng tài khoản đúng quy định. Trường hợp tài khoản bị sử dụng để tiếp nhận, chuyển hoặc trung chuyển dòng tiền có nguồn gốc bất hợp pháp, người đứng tên tài khoản sẽ bị cơ quan chức năng xác minh, làm rõ trách nhiệm. Tùy tính chất, mức độ vi phạm, cá nhân liên quan có thể bị xử phạt vi phạm hành chính hoặc bị truy cứu trách nhiệm hình sự.

    Đối với hành vi rửa tiền, Điều 324 Bộ luật Hình sự năm 2015 (được sửa đổi, bổ sung) quy định mức hình phạt cao nhất đối với cá nhân có thể lên đến 15 năm tù. Bên cạnh đó, theo Nghị định số 340/2025/NĐ-CP, hành vi mua bán, cho thuê hoặc cho mượn tài khoản ngân hàng có thể bị xử phạt vi phạm hành chính đến 200 triệu đồng; trường hợp đủ yếu tố cấu thành tội phạm sẽ bị xử lý hình sự theo quy định.

    Để bảo vệ bản thân và góp phần phòng ngừa tội phạm, Công an khuyến cáo người dân không mua bán, cho thuê, cho mượn hoặc đứng tên mở hộ tài khoản ngân hàng, ví điện tử dưới bất kỳ hình thức nào; đồng thời nâng cao cảnh giác trước các lời mời gọi “việc nhẹ, thu nhập cao” liên quan đến mở hoặc cho thuê tài khoản. Khi phát hiện các hành vi có dấu hiệu vi phạm pháp luật, cần kịp thời thông báo cho cơ quan Công an nơi gần nhất để được tiếp nhận, xử lý theo quy định./.

Lê Thị Mỹ Diễm