Điển hình, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Cà Mau đã khởi tố, bắt giữ vợ chồng N.H.Đ. (sinh năm 1987) và N.T.H.Đ. (sinh năm 1986), là chủ hụi online, để điều tra về hành vi chiếm đoạt hơn 3 tỷ đồng của các hụi viên.
Vợ chồng chủ hụi N.H.Đ. và N.T.H.Đ. tại Cơ quan điều tra
Nhằm giúp người dân chủ động phòng ngừa, Văn phòng Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Cà Mau khuyến cáo một số thủ đoạn, rủi ro và biện pháp phòng tránh đối với hình thức "hụi online" như sau:
Thủ đoạn của các đối tượng: Các chủ hụi thường xây dựng hình ảnh giàu có, uy tín trên mạng xã hội như Facebook, Zalo, TikTok để tạo lòng tin; lập các nhóm kín quảng bá dây hụi với lãi suất cao, cam kết sinh lời hấp dẫn. Ban đầu, các đối tượng thanh toán tiền đúng hạn nhằm tạo uy tín, sau đó lôi kéo người tham gia góp số tiền lớn hơn, đồng thời sử dụng tài khoản "ảo", hụi viên "khống" để chiếm đoạt tiền. Khi đã huy động được số tiền lớn hoặc không còn người mới tham gia, các đối tượng sẽ tuyên bố "vỡ hụi", khóa tài khoản, cắt liên lạc và bỏ trốn.
Rủi ro của hụi online: Người tham gia chủ yếu giao dịch qua mạng xã hội, không xác minh được nhân thân, nơi cư trú của chủ hụi. Việc chuyển tiền và trao đổi qua tin nhắn điện tử khiến chứng cứ dễ bị xóa, chỉnh sửa; danh sách hụi viên thiếu minh bạch, dễ bị cài cắm tài khoản giả, gây khó khăn trong việc thu hồi tài sản khi xảy ra tranh chấp.
Biện pháp phòng ngừa: Người dân tuyệt đối không tham gia các dây hụi trên mạng với người không rõ nhân thân, lai lịch; cảnh giác với những lời mời gọi góp vốn có lãi suất cao bất thường. Việc tham gia hụi phải tuân thủ quy định tại Nghị định số 19/2019/NĐ-CP của Chính phủ. Khi phát hiện dây hụi có dấu hiệu bất thường hoặc chủ hụi chậm thanh toán, cần ngừng ngay việc góp tiền, lưu giữ chứng cứ và trình báo cơ quan Công an gần nhất để được hướng dẫn, xử lý theo quy định.
Mỗi người dân cần nâng cao tinh thần cảnh giác, không để trở thành nạn nhân của các chiêu trò lừa đảo núp bóng "hụi online", góp phần bảo vệ tài sản của bản thân và gia đình./.
Thùy Dương