Thời gian qua, các đối tượng có thể lợi dụng mạng xã hội, các hội nhóm trực tuyến để đăng thông tin tuyển người mở tài khoản ngân hàng, thuê hoặc mượn tài khoản với những lời mời hấp dẫn như “không cần làm gì, vẫn có tiền”, “cho thuê tài khoản nhận hoa hồng”, “mở tài khoản giúp người khác, được trả công”...
Đây là thủ đoạn cần đặc biệt cảnh giác. Sau khi có được tài khoản, các đối tượng có thể sử dụng để nhận, chuyển hoặc luân chuyển dòng tiền có nguồn gốc từ hoạt động lừa đảo, đánh bạc, chiếm đoạt tài sản hoặc các hành vi vi phạm pháp luật khác.
Đáng lưu ý, nhiều người cho rằng chỉ cần “cho mượn tài khoản” hoặc “nhận tiền giúp” thì không liên quan đến hành vi của người sử dụng tài khoản. Tuy nhiên, khi tài khoản cá nhân được sử dụng để thực hiện các giao dịch bất thường, chủ tài khoản có thể phải giải trình về nguồn tiền, mục đích giao dịch và quá trình sử dụng tài khoản.
Ảnh minh hoạ
Để phòng ngừa việc tài khoản ngân hàng bị lợi dụng, cơ quan Công an khuyến cáo người dân:
Không mua bán, cho thuê, cho mượn tài khoản ngân hàng dưới bất kỳ hình thức nào.
Không giao thẻ ngân hàng, tài khoản Internet Banking/Mobile Banking cho người khác sử dụng.
Không cung cấp tên đăng nhập, mật khẩu, mã OTP, mã PIN và các thông tin bảo mật cho người khác.
Không thực hiện giao dịch chuyển, nhận tiền hộ cho người không quen biết hoặc theo yêu cầu từ các tài khoản, đối tượng đáng ngờ.
Không mở nhiều tài khoản ngân hàng để nhận tiền, chuyển tiền thuê cho người khác.
Khi được mời chào “cho thuê tài khoản”, “nhận tiền hộ có hoa hồng” trên mạng xã hội, cần chủ động từ chối và cảnh báo cho người thân, bạn bè.
Đặc biệt, học sinh, sinh viên và người thường xuyên sử dụng mạng xã hội cần hết sức thận trọng trước các lời mời kiếm tiền nhanh, việc nhẹ, thu nhập cao nhưng yêu cầu cung cấp hoặc sử dụng tài khoản ngân hàng cá nhân.
Chủ động bảo vệ tài khoản – không tiếp tay cho tội phạm
Mỗi tài khoản ngân hàng đều gắn với thông tin cá nhân của chủ tài khoản. Vì vậy, việc bảo vệ tài khoản cũng chính là bảo vệ tài sản, thông tin cá nhân và quyền lợi hợp pháp của bản thân.
Nếu phát hiện tài khoản của mình có giao dịch bất thường, nhận được khoản tiền không rõ nguồn gốc hoặc nghi ngờ tài khoản bị người khác lợi dụng, người dân cần kịp thời liên hệ ngân hàng để kiểm tra, đồng thời thông báo cho cơ quan Công an để được hướng dẫn, xử lý theo quy định./.
Tuấn Anh