Ảnh minh hoạ

Thời gian gần đây, tội phạm lừa đảo chiếm đoạt tài sản trên không gian mạng tiếp tục diễn biến phức tạp với nhiều phương thức, thủ đoạn tinh vi. Trong đó, thủ đoạn mời gọi đầu tư vào các “dự án” đang được các đối tượng sử dụng để tạo lòng tin, dụ dỗ người dân chuyển tiền rồi chiếm đoạt tài sản.

Để tiếp cận nạn nhân, các đối tượng thường chủ động làm quen, xây dựng mối quan hệ thông qua mạng xã hội. Sau một thời gian tạo dựng lòng tin, đối tượng giới thiệu về các dự án, cơ hội đầu tư với những lời quảng cáo hấp dẫn như lợi nhuận cao, thu hồi vốn nhanh, ít rủi ro hoặc cam kết mức lợi nhuận bất thường.

Nhằm khiến nạn nhân tin rằng hoạt động đầu tư là có thật, các đối tượng có thể xây dựng website, ứng dụng hoặc nhóm trò chuyện trực tuyến để hướng dẫn giao dịch, chia sẻ thông tin về lợi nhuận và tạo không khí như một cộng đồng đầu tư đang hoạt động.

Đáng chú ý, trong giai đoạn đầu, nạn nhân có thể được rút một khoản tiền nhỏ hoặc nhìn thấy số dư, lợi nhuận tăng trên tài khoản. Đây là cách các đối tượng củng cố niềm tin, khiến nạn nhân cho rằng việc đầu tư đang mang lại lợi nhuận thực tế và từ đó mạnh dạn chuyển những khoản tiền lớn hơn.

Khi nạn nhân đã chuyển số tiền đáng kể, các đối tượng bắt đầu đưa ra nhiều lý do để yêu cầu chuyển thêm tiền, chẳng hạn phải nộp phí, thuế, phí xác minh hoặc phí mở khóa tài khoản mới có thể rút tiền. Nếu nạn nhân tiếp tục chuyển tiền, yêu cầu mới có thể tiếp tục phát sinh. Cuối cùng, tài khoản bị khóa, các đối tượng cắt đứt liên lạc và số tiền đã chuyển không thể thu hồi.

Để phòng ngừa nguy cơ trở thành nạn nhân của các vụ lừa đảo đầu tư trên không gian mạng, Cơ quan Công an khuyến cáo người dân:

Thận trọng với những lời mời gọi đầu tư cam kết lợi nhuận cao, rủi ro thấp hoặc mức sinh lời bất thường. Lợi nhuận càng cao nhưng được giới thiệu với mức rủi ro gần như bằng không càng cần được kiểm chứng kỹ.

Kiểm tra, xác minh độc lập thông tin về doanh nghiệp, dự án và tính pháp lý từ các nguồn chính thống trước khi quyết định chuyển tiền hoặc tham gia đầu tư. Không chỉ dựa vào thông tin do người mời gọi hoặc các nhóm đầu tư cung cấp.

Không cài đặt ứng dụng đầu tư từ đường link không rõ nguồn gốc, đồng thời không cung cấp thông tin tài khoản ngân hàng, mật khẩu, mã OTP hoặc các thông tin bảo mật cho người khác.

Không tiếp tục chuyển tiền khi được yêu cầu nộp thêm các khoản phí để rút tiền, xác minh hoặc “mở khóa” tài khoản. Đây là dấu hiệu cần đặc biệt cảnh giác.

Không giới thiệu, lôi kéo người thân, bạn bè tham gia các hoạt động đầu tư khi chưa xác minh đầy đủ về nguồn gốc, tính pháp lý và phương thức hoạt động của dự án.

Khi phát hiện hoặc nghi ngờ có dấu hiệu lừa đảo, người dân cần dừng ngay việc chuyển tiền, lưu giữ đầy đủ tin nhắn, tài khoản liên lạc, đường link, hình ảnh, chứng từ giao dịch và các thông tin liên quan, đồng thời nhanh chóng thông báo cho cơ quan Công an nơi gần nhất để được tiếp nhận, hướng dẫn và xử lý theo quy định.

Trong đầu tư, không có khoản lợi nhuận cao nào đi kèm với sự bảo đảm tuyệt đối về an toàn. Kiểm chứng thông tin trước khi chuyển tiền chính là bước phòng ngừa quan trọng nhất để không trở thành nạn nhân của những “dự án” đầu tư giả mạo trên không gian mạng./.

Hoàng Thuận