Cảnh báo tình trạng mua bán, cho thuê tài khoản ngân hàng: Rủi ro pháp lý nghiêm trọng, hệ lụy khó lường .CÔNG AN BẠC LIÊU

CÔNG AN BẠC LIÊU

Câu chuyện cảnh giác

Cảnh báo tình trạng mua bán, cho thuê tài khoản ngân hàng: Rủi ro pháp lý nghiêm trọng, hệ lụy khó lường

Cập nhật ngày: 15-10-2026

Trong bối cảnh chuyển đổi số diễn ra mạnh mẽ, tội phạm sử dụng công nghệ cao ngày càng gia tăng với nhiều thủ đoạn tinh vi, phức tạp; nổi lên là tình trạng cho thuê, cho mượn, mua bán tài khoản ngân hàng để nhận tiền “phí mở tài khoản” đang có xu hướng gia tăng và diễn biến phức tạp.

Đánh trúng tâm lý muốn kiếm tiền dễ dàng của một bộ phận người dân, đặc biệt là thanh niên, sinh viên, bằng các thủ đoạn tinh vi, các đối tượng đã dụ dỗ người dân mở tài khoản ngân hàng để mua bán, cho thuê. Các đối tượng yêu cầu người dân cung cấp thông tin cá nhân, mở tài khoản ngân hàng hoặc giao lại thẻ ATM, số điện thoại đăng ký, mã xác thực… Những tài khoản ngân hàng này bị sử dụng làm công cụ trung gian để thực hiện các hành vi vi phạm pháp luật.

Thủ đoạn của các đối tượng thường là đăng tải thông tin trên các diễn đàn, hội nhóm mạng xã hội về việc thuê, mua tài khoản ngân hàng hoặc tiếp cận với những người lao động có thu nhập thấp, người thiếu hiểu biết về pháp luật hoặc sinh viên các trường cao đẳng, đại học, nhờ mở tài khoản ngân hàng để nhận tiền công với giá từ vài trăm nghìn đồng. Sau khi mở tài khoản, chủ tài khoản phải bàn giao thông tin đăng nhập Internet Banking, SIM điện thoại đăng ký tài khoản, thẻ ngân hàng… cho đối tượng.

Thực chất, những tài khoản ngân hàng được thuê hoặc mua lại thường bị các đối tượng sử dụng để nhận tiền từ các vụ lừa đảo chiếm đoạt tài sản; làm trung gian chuyển tiền để phục vụ hoạt động đánh bạc, cá độ; cho vay nặng lãi; che giấu nguồn gốc tiền bất hợp pháp nhằm rửa tiền; phân tán dòng tiền để gây khó khăn cho cơ quan chức năng trong quá trình điều tra. Khi các vụ việc vi phạm pháp luật bị phát hiện, người đứng tên tài khoản ngân hàng sẽ bị xác minh, làm việc với cơ quan chức năng, thậm chí có thể bị xem xét trách nhiệm theo quy định của pháp luật dù không trực tiếp thực hiện hành vi phạm tội.

Việc cho mượn, cho thuê hoặc chuyển nhượng tài khoản ngân hàng, thẻ ATM, thông tin đăng nhập ngân hàng điện tử, mã OTP cho người khác sử dụng là hành vi tiềm ẩn nhiều rủi ro, có thể khiến chủ tài khoản vô tình tiếp tay cho tội phạm. Về chế tài xử lý, tại Điều 30 Nghị định số 340/2025/NĐ-CP ngày 25/12/2025 của Chính phủ quy định xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng, hành vi mua, bán, thuê, cho thuê, mượn, cho mượn tài khoản hoặc mua, bán thông tin tài khoản thanh toán sẽ bị phạt tiền từ 100 triệu đồng đến 200 triệu đồng tùy theo mức độ vi phạm. Đồng thời, tại Điều 291 Bộ luật Hình sự năm 2015 (sửa đổi, bổ sung năm 2017) về “Tội thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng”, người phạm tội có thể bị phạt tiền từ 20 triệu đồng đến 500 triệu đồng hoặc phạt tù từ 06 tháng đến 07 năm tùy theo tính chất, mức độ phạm tội. Trường hợp tài khoản đó được sử dụng để rửa tiền, lừa đảo chiếm đoạt tài sản hoặc phục vụ hoạt động tội phạm, chủ tài khoản có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự về tội “Rửa tiền” hoặc “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”.

Ảnh minh họa

Trước tình hình trên, Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Cà Mau khuyến cáo người dân:

- Tuyệt đối không cho mượn, cho thuê tài khoản dưới mọi hình thức, không giao tài khoản ngân hàng của cá nhân cho người khác sử dụng; thường xuyên kiểm tra, theo dõi biến động số dư và lịch sử giao dịch của tài khoản.

- Nâng cao ý thức bảo mật thông tin cá nhân và thông tin tài khoản ngân hàng. Tuyệt đối không chia sẻ mật khẩu Internet Banking, mã OTP, tên đăng nhập, thẻ căn cước công dân, thẻ căn cước qua tin nhắn, mạng xã hội hoặc các ứng dụng không bảo mật. Không để lộ thông tin cá nhân để kẻ xấu lợi dụng mở tài khoản giả mạo hoặc thực hiện các giao dịch lừa đảo, vi phạm pháp luật.

- Cảnh giác với các chiêu trò lôi kéo, dụ dỗ mở tài khoản, nhận tiền đầu tư tài chính. Các đối tượng thường mạo danh nhân viên ngân hàng, công ty tài chính, bạn bè trên mạng xã hội để đề nghị “mượn tạm tài khoản” hoặc rủ rê mở hộ tài khoản để nhận tiền nhằm phục vụ các hành vi rửa tiền, mua bán trái phép chất cấm, lừa đảo qua mạng.

- Trường hợp đã cho người khác mượn tài khoản ngân hàng hoặc nghi ngờ bị lợi dụng, người dân cần nhanh chóng khóa tài khoản ngân hàng, thông báo với ngân hàng và đề nghị tạm ngừng giao dịch; đồng thời, đến cơ quan Công an nơi gần nhất để trình báo, phối hợp làm rõ.

- Tích cực nâng cao ý thức chấp hành pháp luật, thường xuyên cập nhật thông tin cảnh báo tội phạm từ các trang thông tin của Đảng, Chính phủ, Bộ Công an, Công an tỉnh và các cơ quan báo chí chính thống; chủ động chia sẻ, tuyên truyền, phổ biến rộng rãi cho người thân cùng nâng cao nhận thức, chủ động phòng ngừa, ngăn chặn các hành vi vi phạm pháp luật./.

Ngô Quốc Khánh

Các tin khác

+ Xem bản tin khác
Tin ảnh
+ Xem tin khác
Đang online: 1

Hôm nay: 37035

Trong tuần: 171862

Trong tháng 860398

Tất cả: 29413853

Đang online:	1
Hôm nay:	37035
Trong tuần:	171862
Trong tháng	860398
Tất cả:	29413853