Hụi, họ, phường là hình thức giao dịch dân sự được pháp luật thừa nhận, đáp ứng nhu cầu tương trợ tài chính trong cộng đồng. Tuy nhiên, nếu thiếu minh bạch trong tổ chức, quản lý hoặc người tham gia có hành vi gian dối, hoạt động này có thể dẫn đến tranh chấp, vỡ hụi và những thiệt hại nghiêm trọng.

Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Cà Mau bắt tạm giam Phạm Thị Hồng Mơ
để điều tra về hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản thông qua hình thức tổ chức hụi

Thực tế tại Cà Mau đã ghi nhận nhiều vụ việc với số tiền bị chiếm đoạt lớn. Điển hình, Phạm Thị Hồng (sinh năm 1993, ngụ xã Năm Căn) bị xác định có hành vi gian dối khi làm chủ hụi, chiếm đoạt hơn 400 triệu đồng. Ngô Thị Bé Hai (sinh năm 1962, ngụ xã Phong Hiệp) lợi dụng việc tổ chức hụi để chiếm đoạt gần 1,1 tỷ đồng trong giai đoạn 2015–2023. Nguyễn Bạc Vân (sinh năm 1948, ngụ xã Đầm Dơi) cũng có hành vi chiếm đoạt hơn 2 tỷ đồng trong thời gian từ năm 2020 đến năm 20…

Những vụ việc trên là lời cảnh báo về nguy cơ mất tài sản khi người dân tham gia hụi thiếu thận trọng. Nhiều người sử dụng tiền tích góp nhiều năm, vốn liếng làm ăn, thậm chí tiền vay mượn để góp hụi. Khi chủ hụi mất khả năng thanh toán hoặc có hành vi chiếm đoạt tài sản, người tham gia có thể rơi vào khó khăn, phát sinh tranh chấp, khiếu kiện, ảnh hưởng đến an ninh, trật tự tại địa phương.

Để hạn chế rủi ro, người dân cần hiểu rõ chơi hụi không phải là hình thức gửi tiết kiệm được bảo đảm an toàn, cũng không đồng nghĩa với việc chắc chắn thu hồi toàn bộ số tiền đã góp. Trước khi tham gia, cần tìm hiểu kỹ nhân thân, uy tín, điều kiện kinh tế của chủ hụi và các thành viên; nắm rõ số lượng người tham gia, kỳ mở hụi, mức góp, phương thức lĩnh hụi cùng các khoản lãi, hoa hồng nếu có.

Đặc biệt, cần lập thỏa thuận rõ ràng, lưu giữ đầy đủ sổ hụi, giấy biên nhận, chứng từ chuyển khoản, tin nhắn và các tài liệu liên quan; thường xuyên đối chiếu số tiền đã đóng, không tham gia những dây hụi thiếu minh bạch hoặc có mức lãi bất thường. Không nên vì tin tưởng người quen hay chạy theo lời hứa hẹn lợi nhuận cao mà bỏ qua việc kiểm tra, xác minh thông tin.

Khi phát hiện dấu hiệu bất thường như chủ hụi chậm thanh toán kéo dài, không công khai thông tin, có biểu hiện sử dụng tiền góp hụi sai mục đích hoặc nhiều thành viên không được lĩnh hụi theo thỏa thuận, người dân cần chủ động xác minh, thận trọng với các cam kết thiếu căn cứ và kịp thời thông báo cho chính quyền địa phương hoặc cơ quan Công an để được hướng dẫn, xử lý theo quy định.

Tham gia hụi đúng quy định có thể đáp ứng nhu cầu tương trợ tài chính, nhưng sự chủ quan và thiếu hiểu biết có thể khiến người dân đối mặt với nguy cơ mất tài sản. Vì vậy, mỗi người cần nâng cao cảnh giác, cân nhắc khả năng tài chính, thực hiện đầy đủ các biện pháp phòng ngừa, góp phần bảo vệ quyền lợi của bản thân, gia đình và giữ gìn an ninh, trật tự tại địa phương./.

Lê Thái