Việc tổ chức hụi, góp hụi cũng là hình thức huy động vốn nhằm mục đích tương trợ lẫn nhau, chủ yếu dựa vào uy tín và sự thân quen, tin tưởng lẫn nhau nên chỉ giao kết bằng miệng hoặc ghi chép đơn giản. Tuy nhiên, các chủ hụi mở nhiều dây hụi không thực hiện đúng quy định của pháp luật, dẫn đến phát sinh tranh chấp, lừa đảo, lạm dụng tín nhiệm để chiếm đoạt tài sản. Việc vỡ hụi (bể hụi) xảy ra làm cho không ít gia đình rơi vào cảnh khó khăn.

Điển hình như vụ “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” xảy ra trên địa bàn phường Bạc Liêu, tỉnh Cà Mau do bị can Cao Mỹ Tho thực hiện.

Cơ quan Cảnh sát điều tra tống đạt Lệnh bắt tạm giam bị can Cao Mỹ Tho

Trước đó, ngày 30/6/2025, Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Cà Mau tiếp nhận nguồn tin về tội phạm của người dân cung cấp với nội dung: Từ năm 2017, Cao Mỹ Tho đứng ra làm chủ nhiều dây hụi, có nhiều người tham gia. Tuy nhiên, do mất cân đối tài chính, từ năm 2019 đến tháng 02/2021, đối tượng đã thực hiện hành vi gian dối lập hụi khống để thực hiện hành vi chiếm đoạt tiền. Tổng số tiền mà đối tượng đã chiếm đoạt của các hụi viên là 647.000.000 đồng.

Ngày 23/10/2026 Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh đã ra Quyết định khởi tố bị can, ra Lệnh bắt bị can để tạm giam và ra Lệnh khám xét chỗ ở đối với bị can Cao Mỹ Tho.

Theo quy định tại Điều 471, Bộ luật Dân sự (Luật số: 91/2015/QH13, ngày 24/11/2015) quy định về họ, hụi, biêu, phường, như sau:

(1) Họ, hụi, biêu, phường (gọi chung là họ) là hình thức giao dịch về tài sản theo tập quán trên cơ sở thỏa thuận của một nhóm người tập hợp nhau lại cùng định ra số người, thời gian, số tiền hoặc tài sản khác, thể thức góp, lĩnh họ và quyền, nghĩa vụ của các thành viên;

(2) Việc tổ chức họ nhằm mục đích tương trợ trong Nhân dân được thực hiện theo quy định của pháp luật;

Điều 3, Nghị định số 19/2019/NĐ-CP, ngày 19/02/2019 của Chính phủ quy định về họ, hụi, biêu, phường (gọi chung là họ), như sau:

(1) Việc tổ chức họ phải tuân thủ các nguyên tắc cơ bản của pháp luật dân sự quy định tại Điều 3 của Bộ luật Dân sự;

(2) Việc tổ chức họ chỉ được thực hiện nhằm mục đích tương trợ lẫn nhau giữa những người tham gia quan hệ về họ;

(3) Không được tổ chức họ để cho vay lãi nặng, lừa đảo chiếm đoạt tài sản, lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản, huy động vốn trái pháp luật hoặc các hành vi vi phạm pháp luật khác.

Điều 14, Nghị định số 19/2019/NĐ-CP, ngày 19/02/2019 của Chính phủ quy định thông báo về việc tổ chức dây họ, như sau:

(1) Chủ họ phải thông báo bằng văn bản cho UBND cấp xã nơi cư trú về việc tổ chức dây họ khi thuộc một trong các trường hợp, sau: tổ chức dây họ có giá trị các phần họ tại một kỳ mở họ từ 100 triệu đồng trở lên; tổ chức từ 02 dây họ trở lên;

(2) Nội dung văn bản thông báo: họ, tên, số Chứng minh nhân dân hoặc số Căn cước công dân hoặc số Hộ chiếu, ngày tháng, năm sinh, nơi cư trú của chủ họ; thời gian bắt đầu và kết thúc dây họ; tổng giá trị các phần họ tại kỳ mở họ; tổng số thành viên;

(3) Trường hợp thông tin về dây họ đã được thông báo theo quy định tại khoản 1, khoản 2 Điều này mà có sự thay đổi thì chủ họ phải thông báo bổ sung bằng văn bản cho UBND cấp xã nơi cư trú về việc thay đổi đó;

(4) Chủ họ không thực hiện nghĩa vụ quy định tại khoản 1 Điều này thì bị xử phạt vi phạm hành chính theo quy định pháp luật.

Thời gian qua, Văn phòng Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Cà Mau luôn thực hiện nghiêm các quy định tiếp nhận nguồn tin về tội phạm, đảm bảo mọi vi phạm pháp luật có liên quan đến hụi được tiếp nhận, xử lý theo quy định pháp luật. Đồng thời, có nhiều giải pháp tuyên truyền cho mọi tầng lớp Nhân dân hiểu rõ việc đấu tranh, ngăn chặn các loại tội phạm và các hành vi vi phạm pháp luật là nhiệm vụ của toàn xã hội, lực lượng Công an với vai trò nòng cốt góp phần giữ vững tình hình an ninh trật tự ở địa phương./.

Nguyễn Chí Toàn