Ảnh minh họa

Khi tài khoản ngân hàng không còn đơn thuần là phương tiện thanh toán

Cùng với sự phát triển của công nghệ số, tài khoản ngân hàng đã trở thành phương tiện không thể thiếu trong đời sống hằng ngày. Từ thanh toán hàng hóa, chuyển tiền cho người thân đến thực hiện các giao dịch kinh doanh, mọi hoạt động đều có thể được tiến hành nhanh chóng thông qua điện thoại thông minh. Tuy nhiên, chính sự thuận tiện này cũng đang bị các đối tượng phạm tội lợi dụng.

Thực tế công tác đấu tranh phòng, chống tội phạm cho thấy, nhiều đường dây lừa đảo chiếm đoạt tài sản, tổ chức đánh bạc và rửa tiền đã sử dụng tài khoản ngân hàng đứng tên người khác để tiếp nhận, phân tán và luân chuyển tiền. Để có được những tài khoản này, các đối tượng thường đưa ra lời mời tuyển dụng công việc trực tuyến, cộng tác viên giao dịch tài chính, nhân viên hỗ trợ thanh toán hoặc thuê tài khoản ngân hàng với mức thù lao hấp dẫn.

Điểm chung của những lời mời này là công việc không đòi hỏi nhiều kỹ năng, nhưng người tham gia phải cung cấp thông tin tài khoản, thực hiện các giao dịch chuyển tiền hoặc xác thực theo yêu cầu. Đằng sau những thao tác tưởng chừng đơn giản ấy có thể là hoạt động che giấu nguồn gốc tiền do phạm tội mà có.

Từ một giao dịch nhỏ đến những hệ lụy pháp lý nghiêm trọng

Điều đáng lo ngại không chỉ nằm ở việc tài khoản ngân hàng bị sử dụng sai mục đích mà còn ở tâm lý chủ quan của một bộ phận người dân. Không ít người cho rằng việc cho người khác sử dụng tài khoản hoặc nhận tiền rồi chuyển đi chỉ là một hình thức hỗ trợ giao dịch, không trực tiếp liên quan đến hành vi phạm tội.

Tuy nhiên, khi tài khoản được sử dụng để tiếp nhận tiền từ hoạt động lừa đảo, đánh bạc hoặc những hành vi vi phạm pháp luật khác, người đứng tên tài khoản có thể phải làm việc với cơ quan chức năng để làm rõ nguồn gốc, mục đích và quá trình thực hiện giao dịch.

Trường hợp có đủ căn cứ xác định người tham gia biết rõ nguồn gốc bất hợp pháp của tiền, tài sản và thực hiện hành vi nhằm che giấu nguồn gốc đó, tùy tính chất, mức độ có thể bị xem xét trách nhiệm hình sự theo quy định pháp luật.

Đặc biệt, việc giao thông tin đăng nhập, mật khẩu, mã xác thực hoặc thực hiện xác thực sinh trắc học theo yêu cầu của người khác còn tiềm ẩn nguy cơ mất quyền kiểm soát tài khoản và bị chiếm đoạt tài sản.

Một khoản thù lao trước mắt không thể bù đắp những thiệt hại về tài sản, danh dự và tương lai nếu người tham gia vướng vào hoạt động phạm pháp.

Đừng để nhu cầu kiếm thêm thu nhập trở thành điểm yếu bị lợi dụng

Trong điều kiện kinh tế còn nhiều khó khăn, nhu cầu tìm kiếm việc làm, tăng thu nhập là mong muốn chính đáng của người dân.

Tuy nhiên, các đối tượng phạm tội thường lợi dụng chính nhu cầu này để đưa ra những lời mời hấp dẫn, đánh vào tâm lý muốn có việc làm nhanh, thu nhập cao nhưng không cần nhiều công sức.

Đáng chú ý, trên các nền tảng mạng xã hội, những lời quảng cáo tuyển dụng có thể được đăng tải dưới nhiều hình thức khác nhau, khiến người dân khó phân biệt giữa cơ hội việc làm hợp pháp và hoạt động có dấu hiệu vi phạm pháp luật.

Vì vậy, trước khi nhận bất kỳ công việc nào liên quan đến giao dịch tài chính, người dân cần xác minh rõ thông tin đơn vị tuyển dụng, nội dung công việc, nguồn tiền giao dịch và trách nhiệm của bản thân.

Cần đặc biệt cảnh giác khi được yêu cầu mở nhiều tài khoản ngân hàng, cung cấp thông tin bảo mật, nhận tiền từ người lạ hoặc chuyển tiền đến các tài khoản không rõ mục đích.

Cảnh giác để không trở thành mắt xích trong đường dây phạm tội

Để chủ động phòng ngừa, Công an xã Khánh Hưng khuyến cáo người dân không cho thuê, cho mượn, mua bán tài khoản ngân hàng dưới bất kỳ hình thức nào trái quy định pháp luật; không cung cấp mật khẩu, mã OTP, thông tin xác thực hoặc quyền sử dụng tài khoản cho người khác. Không nhận lời thực hiện các giao dịch chuyển tiền khi không xác định được nguồn gốc, mục đích và tính hợp pháp của giao dịch.

Khi phát hiện tài khoản có dấu hiệu bị lợi dụng, cần chủ động liên hệ ngân hàng để áp dụng biện pháp bảo vệ tài khoản, đồng thời kịp thời thông báo cho cơ quan Công an để được hướng dẫn xử lý. Mỗi người dân cũng cần nâng cao ý thức bảo vệ thông tin cá nhân, không vì lợi ích vật chất trước mắt mà tiếp tay cho các hoạt động vi phạm pháp luật.

Tài khoản ngân hàng là phương tiện phục vụ cuộc sống, không phải công cụ để trao đổi, cho thuê hoặc sử dụng vào những giao dịch bất minh. Một quyết định thiếu thận trọng hôm nay có thể để lại những hệ lụy pháp lý lâu dài./.

Trần Hoàng Khang